El enriquecimiento de los datos de pago es el proceso de mejorar los datos brutos de transacciones con información adicional, transformándolos así en información valiosa para las instituciones financieras. Este enriquecimiento implica aumentar los detalles básicos de las transacciones con información contextual como la categorización de los comercios, la ubicación geográfica y el análisis del comportamiento de los clientes. El objetivo es crear una visión completa de los patrones de gasto de los clientes, permitiendo a los bancos ofrecer servicios personalizados y campañas de marketing y ventas específicas.

2.1. Mayor conocimiento del cliente
Al aprovechar el enriquecimiento de los datos de pago, los bancos pueden conocer en profundidad el comportamiento financiero de sus clientes. Este conocimiento basado en datos permite ofrecer productos a medida y asesoramiento financiero personalizado, lo que en última instancia refuerza las relaciones con los clientes.

2.2. Detección y prevención del fraude
Los datos de pago enriquecidos ayudan a la detección temprana de actividades fraudulentas. La capacidad de reconocer patrones de gasto anómalos y señalar transacciones sospechosas permite a los bancos proteger a sus clientes del fraude financiero.

2.3. Mejora de la evaluación de riesgos
El enriquecimiento de los datos de pago proporciona una visión global de la solvencia y los perfiles de riesgo de los clientes. Esta información ayuda a los bancos a tomar decisiones de préstamo más informadas y a gestionar eficazmente el riesgo de crédito.

2.4. Mejora la estrategia de marketing
Con los datos de pago enriquecidos, los bancos pueden elaborar campañas de marketing específicas basadas en los hábitos de gasto y las preferencias individuales. Esto no solo aumenta la eficacia de los esfuerzos de marketing, sino que también mejora la experiencia del cliente y los resultados de ventas.

Seleccionar el proveedor de enriquecimiento de datos de pago adecuado es crucial para maximizar los beneficios. Entre los factores clave para tener en cuenta se encuentran la precisión de los datos, la velocidad de enriquecimiento, la escalabilidad y la capacidad del proveedor para cumplir la normativa sobre privacidad de datos. Además, las capacidades tecnológicas del proveedor, como la utilización de fuentes de datos abiertas y la inteligencia artificial, resultan esenciales para lograr un servicio óptimo.

En Wenalyze nuestra tecnología aplicada al enriquecimiento de datos de pago es única, porque aprovecha el poder de las fuentes de datos abiertas y la inteligencia artificial generativa. Nuestros puntos claves principales son:

4.1. Enriquecimiento en tiempo real: La tecnología de Wenalyze garantiza que los datos de pago se enriquezcan en tiempo real, lo que permite a los bancos acceder a información siempre actualizada.

4.2. Categorización precisa: Nuestros avanzados algoritmos de IA categorizan con precisión los datos de pago, proporcionando a los bancos una comprensión precisa de los hábitos de gasto de los clientes. Esta precisión permite a los bancos ofrecer productos y servicios financieros a medida.

4.3. Seguridad de datos y cumplimiento: Wenalyze pone un enfoque primordial en la seguridad de los datos y el cumplimiento de regulaciones como GDPR y CCPA. Nuestras estrictas medidas de protección de datos garantizan que la información del cliente permanezca confidencial y segura.

4.4. Uso de varias fuentes de datos: Gracias a nuestra tecnología es posible acceder a varias fuentes de datos abiertos que permiten realizar una comprobación de la información mucho más completa y enriquecida que la de nuestros competidores del sector.